Skonsolidowane przychody Idea Banku z odsetek i podobnych \u017ar\u00f3de\u0142 zmala\u0142y w skali roku z 1,15 do 1 mld z\u0142, natomiast koszty odsetkowe wzros\u0142y z 397,2 do 460,3 mln z\u0142. W konsekwencji wynik z odsetek zmniejszy\u0142 si\u0119 z 755,4 do 542,7 mln z\u0142.<\/p>\n
\n
<\/p>\n
Wp\u0142ywy z prowizji i odsetek spad\u0142y z 504,5 do 311,4 mln z\u0142, co przy wzro\u015bcie koszt\u00f3w w tym zakresie z 243,1 do 533,3 mln z\u0142 spowodowa\u0142o pogorszenie wyniki netto z 261,3 mln z\u0142 zysku do 221,9 mln z\u0142 straty.<\/p>\n
\n
<\/p>\n
Kryzys Idea Banku po GetBacku i aferze KNF<\/strong><\/span><\/p>\n
W listopadzie i grudniu ub.r. Idea Bank, tak samo jak Getin Noble Bank (wi\u0119kszo\u015bciowym akcjonariuszem obu jest Leszek Czarnecki) prze\u017cywa\u0142y du\u017cy kryzys biznesowy. Na pocz\u0105tku listopada Idea Bank zosta\u0142 wpisany przez Komisj\u0119 Nadzoru Finansowego na list\u0119 alert\u00f3w w zwi\u0105zku z nadu\u017cyciami przy dystrybucji obligacji GetBacku, a Leszek Czarnecki z\u0142o\u017cy\u0142 zawiadomienie do prokuratury dotycz\u0105ce \u00f3wczesnego szefa KNF (w \u201eGazecie Wyborczej\u201d ujawniono nagranie ich rozmowy z ko\u0144ca marca ub.r.).<\/p>\n
W konsekwencji kursy gie\u0142dowe obu bank\u00f3w mocno spad\u0142y, a wielu klient\u00f3w zdecydowa\u0142o si\u0119 wycofa\u0107 z nich depozyty. Getin i Idea mocno podnios\u0142y oprocentowanie lokat (z ok. 3 proc. do 3,5, a nawet 3,9 proc.), umo\u017cliwi\u0142y te\u017c zrywanie ich przed terminem bez utraty odsetek. W materia\u0142ach marketingowych podkre\u015bla\u0142y, \u017ce depozyty do warto\u015bci 100 tys. euro s\u0105 chronione przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny. W po\u0142owie marca oba banki poinformowa\u0142y, \u017ce w drugiej po\u0142owie listopada ub.r. po\u017cyczy\u0142y z Narodowego Banku Polskiego 5,84 mld z\u0142 na zachowanie p\u0142ynno\u015bci p\u0142atniczej. Zwr\u00f3ci\u0142y te \u015brodki w styczniu i lutym br.<\/p>\n
W ostatnich tygodniach Idea Bank zn\u00f3w podwy\u017cszy\u0142 oprocentowanie promocyjne lokat do poziomu 3,4-3,5 proc.<\/p>\n
1,5 mld z\u0142 na odpisy i rezerwy<\/strong><\/span><\/p>\n
Wynik netto grupy kapita\u0142owej Idea Bank pogorszy\u0142 si\u0119 z 231,1 mln z\u0142 zysku w 2017 roku do 1,89 mld z\u0142 straty w ub.r. Przes\u0105dzi\u0142y o wzrost innych koszt\u00f3w operacyjnych z 60,2 do 723,1 mln z\u0142 oraz odpis\u00f3w z 295,8 do 758,3 mln z\u0142.<\/strong><\/p>\n
W pi\u0105tek r\u00f3wnocze\u015bnie z publikacj\u0105 sprawozdania finansowego za ub.r. Idea Bank opisa\u0142 szczeg\u00f3\u0142owo dokonane odpisy i zawi\u0105zane rezerwy. Ich \u0142\u0105czy wp\u0142yw na skonsolidowany wynik brutto grupy Idea Bank to 1,46 mld z\u0142.<\/strong><\/p>\n
Najwi\u0119ksz\u0105 rezerw\u0119 (407 mln z\u0142) utworzono tytu\u0142u utraty warto\u015bci kredyt\u00f3w. Odpis w wysoko\u015bci 211 mln z\u0142 wykonano w zwi\u0105zku z utrat\u0105 warto\u015bci znaku towarowego i warto\u015bci firmy Tax Care, 38 mln z\u0142 – z analogicznych przyczyn dotycz\u0105cych Open Finance, 149 mln z\u0142 – w zwi\u0105zku z Idea Money, a 36 mln z\u0142 – na Idea 24\/7. Ponadto spisano aktywa z tytu\u0142u odroczonego podatku dochodowego dotycz\u0105cego strat ubieg\u0142ych lat oraz pozosta\u0142ych r\u00f3\u017cnic przej\u015bciowych przez sp\u00f3\u0142ki zale\u017cne oraz Idea Bank, co obci\u0105\u017cy\u0142o wynik netto odpowiednio w kwocie oko\u0142o 101 mln z\u0142, oraz 399 mln z\u0142. Inne rezerwy i odpisy dotycz\u0105 m.in. koszt\u00f3w pozyskania klient\u00f3w rozliczanych w czasie wraz z produktem kredytowym lub depozytowym (9 mln z\u0142) i po\u015brednictwa w sprzeda\u017cy produkt\u00f3w ubezpieczeniowych (21 mln z\u0142).<\/p>\n
\u201eNadszarpni\u0119cie zaufania po dystrybucji obligacji GetBacku\u201d<\/strong><\/span><\/p>\n
– Bank rozpocz\u0105\u0142 w 2018 r. proces restrukturyzacji finansowej, rozliczaj\u0105c efekty poprzednio realizowanego modelu biznesowego, nastawionego przede wszystkim na dynamiczny wzrost. Do\u015bwiadczenia pokaza\u0142y, \u017ce model ten oraz b\u0142\u0119dy pope\u0142nione w zarz\u0105dzaniu ryzykiem doprowadzi\u0142y do szeregu konsekwencji, z kt\u00f3rymi obecnie przysz\u0142o si\u0119 mierzy\u0107 organizacji – opisuje w li\u015bcie do akcjonariuszy Jerzy Pruski, od listopada ub.r. p.o. prezesa Idea Banku.<\/strong><\/p>\n
– Bank w roku 2019 zamierza skupi\u0107 si\u0119 na budowie zaufania klient\u00f3w do organizacji, maj\u0105c na uwadze m.in. nast\u0119pstwa udzia\u0142u w procesie dystrybucji obligacji GetBack S.A. Spowodowa\u0142y one zar\u00f3wno nadszarpni\u0119cie zaufania i w konsekwencji spadek zainteresowania klient\u00f3w us\u0142ugami Grupy oraz zmian\u0119 perspektywy jego dalszego rozwoju, jak i prze\u0142o\u017cy\u0142y si\u0119 na warto\u015b\u0107 cen akcji Banku na Gie\u0142dzie Papier\u00f3w Warto\u015bciowych – przyznaje Pruski.<\/p>\n
– Wpis na List\u0119 ostrze\u017ce\u0144 publicznych spowodowa\u0142 znacz\u0105cy odp\u0142yw depozyt\u00f3w i konieczno\u015b\u0107 wdro\u017cenia dzia\u0142a\u0144 awaryjnych dla podtrzymania p\u0142ynno\u015bci Banku, dodatkowo uderzaj\u0105c w nasze wyniki i baz\u0119 kapita\u0142ow\u0105.<\/strong> Ka\u017cdego dnia jednak bez zak\u0142\u00f3ce\u0144 realizowali\u015bmy zlecenia klientowskie, opanowuj\u0105c bezprecedensowy kryzys p\u0142ynno\u015bciowy. Aktywnie podj\u0119li\u015bmy dzia\u0142ania maj\u0105ce na celu wzmocnienie kapita\u0142owe Banku oraz popraw\u0119 jego rentowno\u015bci – zaznacza szef Idea Banku.<\/p>\n
Dodaje, \u017ce bank w zwi\u0105zku z dotychczasowymi do\u015bwiadczeniami zrezygnowa\u0142 \u201ez dystrybucji szeregu bardziej skomplikowanych produkt\u00f3w, koncentruj\u0105c si\u0119 na prostszych, nios\u0105cych mniejsze ryzyko instrumentach\u201d.<\/strong> – Zmieniono procedury i zasady kontroli wewn\u0119trznej. Znacznie wi\u0119kszy nacisk po\u0142o\u017cono na aspekty etyczne i odpowiednie szkolenie pracownik\u00f3w. Rozpoznane b\u0142\u0119dy i zdefiniowane straty maj\u0105 na celu przygotowanie pola dla dalszej budowy nowego modelu biznesowego – wylicza Jerzy Pruski.<\/p>\n
Wskutek ogromnej straty netto na koniec ub.r. Idea Bank – zar\u00f3wno jednostkowo, jak te\u017c jako ca\u0142a grupa kapita\u0142owo – by\u0142 mocno poni\u017cej wymaganych wsp\u00f3\u0142czynnik\u00f3w adekwatno\u015bci kapita\u0142owej.<\/strong><\/p>\n
Mniej na reklamy i pracownik\u00f3w<\/strong><\/span><\/p>\n
Og\u00f3lne koszty administracyjne grupy Idea Bank zmniejszy\u0142y si\u0119 natomiast z 548,7 mln z\u0142 w 2017 roku do 498,3 mln z\u0142 w ub.r.<\/p>\n
Wydatki na \u015bwiadczenia pracownicze zmala\u0142y z 232,3 do 197,5 mln z\u0142, a na marketing i reprezentacj\u0119 – z 25,6 do 20 mln z\u0142.<\/strong><\/p>\n
Bez po\u0142\u0105czenia z Getin Noble, Idea stanie si\u0119 bankiem specjalistycznym<\/strong><\/span><\/p>\n
W listopadzie ub.r. Idea Bank zapowiedzia\u0142 stopniowe wygaszanie oferty Lion\u2019s Bank dla zamo\u017cnych klient\u00f3w<\/strong>, w ramach kt\u00f3rej sprzedawano m.in. obligacje GetBacku.<\/p>\n
W po\u0142owie stycznia br. podano plan fuzji Idea Banku i Getin Noble Banku, w efekcie kt\u00f3rej zniknie ta pierwsze marka<\/strong>. Oba banki od ko\u0144ca ub.r. prowadz\u0105 negocjacje z potencjalnymi inwestorami, w lutym kilku dopuszczono do tzw. due dilligence, czyli badania dokument\u00f3w finansowych i prawnych.<\/p>\n
– Jeste\u015bmy przygotowani r\u00f3wnie\u017c na alternatywny scenariusz, niezale\u017cny od tocz\u0105cych si\u0119 proces\u00f3w: po\u0142\u0105czeniowego i inwestycyjnego. Bank zaproponuje w takim wypadku realizacj\u0119 strategii zak\u0142adaj\u0105cej w szczeg\u00f3lno\u015bci zmniejszenie skali dzia\u0142ania i stworzenie banku specjalistycznego – zaznacza Jerzy Pruski<\/strong> w li\u015bcie do akcjonariuszy.<\/p>\n
Zatrzymania by\u0142ych mened\u017cer\u00f3w Idea Banku<\/strong><\/span><\/p>\n
Pod koniec lutego br. w ramach \u015bledztwa dot. GetBacku na zlecenie prokuratury zatrzymano 18 by\u0142ych mened\u017cer\u00f3w Idea Banku, m.in. wieloletniego prezesa Jaros\u0142awa Augustyniaka (zgodzi\u0142 si\u0119 na podawanie pe\u0142nego nazwiska), innych by\u0142ych cz\u0142onk\u00f3w zarz\u0105du (m.in. Tobiasza B., do pocz\u0105tku listopada pe\u0142ni\u0105cego funkcj\u0119 prezesa) i dyrektor\u00f3w w banku. Postawiono im zarzuty zwi\u0105zane z wprowadzaniem klient\u00f3w w b\u0142\u0105d co do gwarancji zysku i bezpiecze\u0144stwa inwestowania w papiery d\u0142u\u017cne GetBacku. Wed\u0142ug prokuratury doprowadzili 400 klient\u00f3w do start o \u0142\u0105cznej warto\u015bci 89,3 mln z\u0142. Wed\u0142ug ustale\u0144 \u201eDziennika Gazety Prawnej\u201d Augustyniak nie przyzna\u0142 si\u0119 do winy, natomiast z\u0142o\u017cy\u0142 obszerne wyja\u015bnienia i wsp\u00f3\u0142pracuje z organami \u015bcigania.<\/p>\n
Na pocz\u0105tku kwietnia zatrzymano w tej sprawie kolejne 11 os\u00f3b, m.in. by\u0142ego dyrektora dzia\u0142u prawnego i zarazem prokurenta Idea Banku oraz sze\u015bciu pracownik\u00f3w, kt\u00f3rzy sprzedawali obligacje GetBacku. Wed\u0142ug \u015bledczych wszyscy zatrzymani mieli doprowadzi\u0107 407 klient\u00f3w Idea Banku do niekorzystnego rozporz\u0105dzania mieniem o warto\u015bci 91,4 mln z\u0142.<\/p>\n
W ub.r. cz\u0142onkowie zarz\u0105du Idea Banki zarobili 7,17 mln z\u0142 wynagrodzenia zasadniczego i 2,37 mln z\u0142 pozosta\u0142ych \u015bwiadcze\u0144.<\/strong> W 2017 roku by\u0142o to odpowiednio 5,78 i 6,11 mln z\u0142.<\/p>\n
Wi\u0119kszo\u015bciowym akcjonariuszem Idea Bank jest Getin Holding (ma walory stanowi\u0105ce 54,43 proc. kapita\u0142u) kontrolowany przez Leszka Czarneckiego. Bezpo\u015brednio do Czarneckiego nale\u017cy 9,84 proc. akcji, a do Getin Noble Banku – 9,99 proc.<\/strong><\/p>\n
Bank jest notowany na warszawskiej gie\u0142dzie od wiosny 2015 roku. W poniedzia\u0142ek na koniec sesji gie\u0142dowej jego kurs wynosi\u0142 4,62 z\u0142, co dawa\u0142o kapitalizacj\u0119 w wysoko\u015bci 362,9 mln z\u0142.<\/p>\n
We wtorek na pocz\u0105tku notowa\u0144 cena akcji Idea Banku zmala\u0142a o 11,3 proc.<\/strong><\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n![\"\"](\"https:\/\/favorite-news.com\/pl\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2019\/04\/1556612610_889_Idea-Bank-strata-19-mld-zl-w-2018-roku-odpisy.png\")
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n![\"\"](\"https:\/\/favorite-news.com\/pl\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2019\/04\/1556612611_327_Idea-Bank-strata-19-mld-zl-w-2018-roku-odpisy.png\")
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n![\"\"](\"https:\/\/favorite-news.com\/pl\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2019\/04\/1556612611_752_Idea-Bank-strata-19-mld-zl-w-2018-roku-odpisy.png\")
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n <\/p><\/div>\n