Skonsolidowane przychody odsetkowe Idea Banku zmala\u0142y w skali roku z 265,3 do 250,8 mln z\u0142, a koszty z tytu\u0142u odsetek wzros\u0142y ze 107 do 141,5 mln z\u0142.<\/strong> W konsekwencji wynik z odsetek zmniejszy\u0142 si\u0119 ze 158,3 do 109,3 mln z\u0142.<\/p>\n
Idea Bank prze\u017cywa du\u017ce problemy od listopada ub.r.,<\/strong> kiedy zosta\u0142 wpisany przez Komisj\u0119 Nadzoru Finansowego na list\u0119 alert\u00f3w w zwi\u0105zku ze sprzeda\u017c\u0105 obligacji GetBacku, a jego wi\u0119kszo\u015bciowy akcjonariusz Leszek Czarnecki zawiadomi\u0142 prokuratur\u0119 o mo\u017cliwo\u015bci pope\u0142nienia przest\u0119pstwa przez \u00f3wczesnego szefa KNF (\u201eGazeta Wyborcza\u201d opublikowa\u0142a ich rozmow\u0119 nagran\u0105 przez Czarneckiego).<\/p>\n
Wielu klient\u00f3w Idea Banku oraz tak\u017ce nale\u017c\u0105cego do Czarneckiego Getin Noble Banku zdecydowa\u0142o si\u0119 wycofa\u0107 z nich swoje \u015brodki. Getin i Idea mocno podnios\u0142y oprocentowanie lokat (z ok. 3 proc. do 3,5, a nawet 3,9 proc.), umo\u017cliwi\u0142y te\u017c zrywanie ich przed terminem bez utraty odsetek.<\/strong> W materia\u0142ach marketingowych podkre\u015bla\u0142y, \u017ce depozyty do warto\u015bci 100 tys. euro s\u0105 chronione przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny.<\/p>\n
W po\u0142owie marca oba banki poinformowa\u0142y, \u017ce w drugiej po\u0142owie listopada ub.r. po\u017cyczy\u0142y z Narodowego Banku Polskiego 5,84 mld z\u0142 na zachowanie p\u0142ynno\u015bci p\u0142atniczej. Zwr\u00f3ci\u0142y te \u015brodki w styczniu i lutym br. W kwietniu br. Idea Bank nadal oferowa\u0142 lokaty z oprocentowaniem 3,2-3,5 proc.<\/p>\n
Przychody grupy Idea Bank z prowizji i op\u0142at zmniejszy\u0142y si\u0119 z 91,7 do 58,3 mln z\u0142, a dzi\u0119ki podobnie du\u017cemu spadkowi koszt\u00f3w w tym zakresie wynik z prowizji i op\u0142at zmala\u0142 nieznacznie – z 41,9 do 38,6 mln z\u0142.<\/strong><\/p>\n
Idea Bank poni\u00f3s\u0142 wy\u017csze ni\u017c rok wcze\u015bniej koszty odpis\u00f3w (wzrost z 68,1 do 88,4 mln z\u0142) oraz du\u017co ni\u017cszy wynik na instrumentach finansowych wycenianych do warto\u015bci godziwej przez wynik finansowy (zmiana z 1,9 do 17,4 mln z\u0142 straty). Zmala\u0142y natomiast – ze 131,1 do 117,5 mln z\u0142 – jego og\u00f3lne koszty administracyjne.<\/p>\n
W konsekwencji wynik grupy Idea Bank z dzia\u0142alno\u015bci operacyjnej pogorszy\u0142 si\u0119 z 12,7 mln z\u0142 zysku do 77 mln z\u0142 straty, wynik brutto – z 24,3 mln z\u0142 zysku do 75,8 mln z\u0142 straty, a wynik netto – z 14,8 mln z\u0142 zysku do 80,8 mln z\u0142 straty<\/strong>.<\/p>\n
Dalej zmala\u0142y kapita\u0142 i fundusze w\u0142asne<\/strong><\/span><\/p>\n
W ca\u0142ym ub.r. Idea Bank zanotowa\u0142 spadek skonsolidowanych wp\u0142yw\u00f3w odsetkowych do 1 mld z\u0142 oraz 221,9 mln z\u0142 straty z tytu\u0142u prowizji i p\u0142at, natomiast jego wynik netto pogorszy\u0142 si\u0119 z 231,1 mln z\u0142 zysku do 1,89 mld z\u0142 straty, m.in. w zwi\u0105zku z odpisami i rezerwami w wysoko\u015bci 1,46 mln z\u0142.<\/p>\n
W konsekwencji mocno skurczy\u0142y si\u0119 kapita\u0142 i fundusze w\u0142asne. W pierwszym kwartale br. w zwi\u0105zku ze strat\u0105 nast\u0105pi\u0142y dalsze spadki – kapita\u0142 w\u0142asny zmala\u0142 z 272,6 mln z\u0142 na koniec ub.r. do 194,3 mln z\u0142 na koniec marca br., a fundusze w\u0142asne – z 341 do 215,3 mln z\u0142.<\/strong><\/p>\n
Tym samym dalej zmala\u0142y wsp\u00f3\u0142czynniki kapita\u0142owe banku – Tier1 do 1,94 proc. (wymagane przez KNF jest 10 proc.), a \u0142\u0105czny wsp\u00f3\u0142czynnik kapita\u0142owy do 3,23 proc. (wym\u00f3g wynosi 13,5 proc.)<\/strong>.<\/p>\n
Komisja Nadzoru Finansowego jaki\u015b czas temu wezwa\u0142a Idea Bank do uzupe\u0142nienia tej ogromnej luki kapita\u0142owej. Poniewa\u017c jak na razie to nie nast\u0105pi\u0142o, w po\u0142owie maja KNF wyznaczy\u0142a bankowi kuratora, kt\u00f3rym zosta\u0142 Bankowy Fundusz Gwarancyjny.<\/p>\n
Mocne podwy\u017cszenie oprocentowania lokat sprawi\u0142o, \u017ce koszty z tytu\u0142u zobowi\u0105za\u0144 wobec klient\u00f3w (czyli \u015brodk\u00f3w na rachunkach i lokatach) zwi\u0119kszy\u0142y si\u0119 w skali roku z 98,7 do 133,2 mln z\u0142.<\/strong><\/p>\n
Z kolei wp\u0142ywy z udzielonych kredyt\u00f3w i po\u017cyczek spad\u0142y ze 155,5 do 135 mln z\u0142, a odsetki z leasingu finansowego zwi\u0119kszy\u0142y si\u0119 z 80,3 do 83,3 mln z\u0142.<\/p>\n
8 mld z\u0142 w udzielonych kredytach, 16 mld z\u0142 na lokatach<\/strong><\/span><\/p>\n
Na koniec marca br. warto\u015b\u0107 udzielonych przez Idea Bank kredyt\u00f3w i po\u017cyczek wynosi\u0142a 8,07 mld z\u0142, wobec 8,18 mld z\u0142 na koniec ub.r. Zmala\u0142a te\u017c nieznacznie – z 9,38 do 9,31 mld z\u0142 – wycena skupionych wierzytelno\u015bci.<\/p>\n
Z kolei odpisy aktualizuj\u0105ce te aktywa wzros\u0142y z 2,22 do 2,35 mld z\u0142, w konsekwencji czego warto\u015b\u0107 netto portfela kredyt\u00f3w, po\u017cyczek i wierzytelno\u015bci zmala\u0142a z 16,18 do 15,84 mld z\u0142.<\/p>\n
Wysokie oprocentowanie lokat przyci\u0105gn\u0119\u0142o w zesz\u0142ym kwartale do Idea Banku klient\u00f3w indywidualnych – \u0142\u0105czna kwota ich lokat zwi\u0119kszy\u0142a si\u0119 z 15 mld z\u0142 na koniec ub.r. do 16 mld z\u0142 na koniec marca<\/strong>, a kwota na rachunkach bie\u017c\u0105cych – z 741,6 do 842,3 mln z\u0142.<\/p>\n
Natomiast podmioty gospodarcze zmniejszy\u0142y warto\u015b\u0107 swoich lokat z 1,11 do 1,06 mld z\u0142 i \u015brodk\u00f3w na rachunkach bie\u017c\u0105cych z 211,1 do 187,3 mln z\u0142. <\/strong>Natomiast jednostki pa\u0144stwowe wycofa\u0142y zdecydowan\u0105 wi\u0119kszo\u015b\u0107 swoich \u015brodk\u00f3w – na koniec grudnia mia\u0142y w banku 8,5 mln z\u0142, a na koniec marca – 1,3 mln z\u0142.<\/p>\n
W sprawozdaniu finansowym Idea Bank opisa\u0142, \u017ce istotnie wzr\u00f3s\u0142 odsetek ulokowanych w nim depozyt\u00f3w o warto\u015bci nieprzekraczaj\u0105cej 100 tys. euro, a zatem obj\u0119tych w pe\u0142ni Bankowym Funduszem Gwarancyjnym<\/strong>. Bank zaznaczy\u0142 te\u017c, \u017ce \u201ezwi\u0119kszy\u0142 dywersyfikacj\u0119 \u017ar\u00f3de\u0142 finansowania poprzez istotne ograniczenie liczby istotnych kwotowo depozyt\u00f3w\u201d<\/strong>. – Zmiany w zakresie \u015brodk\u00f3w gwarantowanych i niegwarantowanych oraz poziomu koncentracji depozyt\u00f3w, maj\u0105 istotne prze\u0142o\u017cenie na zarz\u0105dzanie p\u0142ynno\u015bci\u0105 Banku (ograniczenie wyp\u0142yw\u00f3w \u015brodk\u00f3w klientowskich w sytuacji kryzysu p\u0142ynno\u015bci) – zaznaczono.<\/p>\n
Wi\u0119cej na marketing i us\u0142ugi prawne, mniej dla pracownik\u00f3w<\/strong><\/span><\/p>\n
Wydatki grupy Idea Bank na \u015bwiadczenia pracownicze zmala\u0142y z 50,3 mln z\u0142 w pierwszym kwartale ub.r. do 47,2 mln z\u0142 w minionym kwartale, a na wynajem i dzier\u017caw\u0119 – z 14,6 do 7,9 mln z\u0142.<\/p>\n
Natomiast wp\u0142aty na BFG i do KNF zwi\u0119kszy\u0142y si\u0119 z 15,9 do 28,7 mln z\u0142, a koszty amortyzacji – z 10,4 do 14,3 mln z\u0142.<\/p>\n
Idea Bank wyda\u0142 te\u017c wi\u0119cej na marketing i reprezentacj\u0119 (w g\u00f3r\u0119 z 4,8 do 5,3 mln z\u0142) oraz us\u0142ugi prawne (z 333 tys. z\u0142 do 1,8 mln z\u0142).<\/p>\n
Reklamacje i pozwy dot. obligacji GetBacku<\/strong><\/span><\/p>\n
W sprawozdaniu za ub.r. Idea Bank poinformowa\u0142, \u017ce do 29 kwietnia br. reklamacje skierowa\u0142o 1 935 klient\u00f3w, kt\u00f3rzy za jego po\u015brednictwem kupili obligacje GetBacku na kwot\u0119 356,6 mln z\u0142. Rozpatrzono 1 881 skarg i zawarto ugody na \u0142\u0105czn\u0105 kwot\u0119 6,7 mln z\u0142 z 41 klientami.<\/p>\n
Og\u00f3\u0142em do post\u0119powania ugodowego skierowano skargi 148 klient\u00f3w, kt\u00f3rzy kupli papiery d\u0142u\u017cne GetBacku za ok. 23,7 mln z\u0142. Do Idea Banku wp\u0142yn\u0119\u0142o te\u017c 15 pozw\u00f3w od klient\u00f3w dotycz\u0105cych nabycia obligacji GetBacku za \u0142\u0105cznie 4,03 mln z\u0142.<\/p>\n
W zesz\u0142ym tygodniu \u201eDziennik Gazeta Prawna\u201d i \u201eRzeczpospolita\u201d poinformowa\u0142y, \u017ce do roszcze\u0144 niekt\u00f3rych poszkodowanych klient\u00f3w, kt\u00f3rzy za po\u015brednictwem Idea Banku i Polskiego Domu Maklerskiego kupili obligacje GetBacku, w\u0142\u0105czy\u0142a si\u0119 prokuratura. Chodzi o osoby, kt\u00f3re przedstawiciele Idea Banku wprowadzili w b\u0142\u0105d, zapewniaj\u0105c, \u017ce chodzi o inwestycj\u0119 pewn\u0105 jak lokata, oraz wype\u0142niaj\u0105c za nie niekt\u00f3re dokumenty.<\/p>\n
\u201eDGP\u201d i \u201eRz\u201d opisa\u0142y przypadek, w kt\u00f3rym doradca Idea Banku Micha\u0142 K. (ma w sprawie postawione zarzuty karne) nam\u00f3wi\u0142 emerytk\u0119 na zakup papier\u00f3w d\u0142u\u017cnych GetBacku za 380 tys. z\u0142, kt\u00f3re mia\u0142a na lokatach, przekonuj\u0105c, \u017ce w\u0142a\u015bnie tyle wynosi minimalny zapis. Zesp\u00f3\u0142 cywilny prokurator\u00f3w w pozwie w imieniu emerytki domaga si\u0119 od Idea Banku i Polskiego Domu Maklerskiego zwrotu ca\u0142ej zainwestowanej kwoty z odsetkami. Niebawem prokuratorzy maj\u0105 sk\u0142ada\u0107 kolejne podobne pozwy w imieniu innych poszkodowanych klient\u00f3w.<\/p>\n
Zatrzymania by\u0142ych mened\u017cer\u00f3w Idea Banku<\/strong><\/span><\/p>\n
Pod koniec lutego br. w ramach \u015bledztwa dot. GetBacku na zlecenie prokuratury zatrzymano 18 by\u0142ych mened\u017cer\u00f3w Idea Banku, m.in. wieloletniego prezesa Jaros\u0142awa Augustyniaka (zgodzi\u0142 si\u0119 na podawanie pe\u0142nego nazwiska), innych by\u0142ych cz\u0142onk\u00f3w zarz\u0105du i dyrektor\u00f3w w banku. Postawiono im zarzuty zwi\u0105zane z wprowadzaniem klient\u00f3w w b\u0142\u0105d co do gwarancji zysku i bezpiecze\u0144stwa inwestowania w papiery d\u0142u\u017cne GetBacku.<\/p>\n
Wed\u0142ug prokuratury doprowadzili 400 klient\u00f3w do start o \u0142\u0105cznej warto\u015bci 89,3 mln z\u0142. Wed\u0142ug ustale\u0144 \u201eDziennika Gazety Prawnej\u201d Augustyniak nie przyzna\u0142 si\u0119 do winy, natomiast z\u0142o\u017cy\u0142 obszerne wyja\u015bnienia i wsp\u00f3\u0142pracuje z organami \u015bcigania.<\/p>\n
Na pocz\u0105tku kwietnia zatrzymano w tej sprawie kolejne 11 os\u00f3b, m.in. by\u0142ego dyrektora dzia\u0142u prawnego i zarazem prokurenta Idea Banku oraz sze\u015bciu pracownik\u00f3w, kt\u00f3rzy sprzedawali obligacje GetBacku. Wed\u0142ug \u015bledczych wszyscy zatrzymani mieli doprowadzi\u0107 407 klient\u00f3w Idea Banku do niekorzystnego rozporz\u0105dzania mieniem o warto\u015bci 91,4 mln z\u0142.<\/p>\n
Leszek Czarnecki 5 marca zosta\u0142 zapytany o pierwsze z tych zatrzyma\u0144 i sprzeda\u017c przez Idea Bank obligacji GetBacku przez reportera Magazynu \u015bledczego Anity Gargas\u201d, kiedy wychodzi\u0142 z przes\u0142uchania w siedzibie CBA. Biznesmen zaatakowa\u0142 filmuj\u0105cego to operatora kamery.<\/p>\n
Wi\u0119kszo\u015bciowym akcjonariuszem Idea Banku jest Getin Holding (ma walory stanowi\u0105ce 54,43 proc. kapita\u0142u) kontrolowany przez Leszka Czarneckiego. Bezpo\u015brednio do Czarneckiego nale\u017cy 9,84 proc. akcji, a do Getin Noble Banku – 9,99 proc.<\/p>\n
Bank jest notowany na warszawskiej gie\u0142dzie od wiosny 2015 roku. W \u015brod\u0119 na koniec sesji gie\u0142dowej jego kurs wynosi\u0142 2,31 z\u0142, co dawa\u0142o kapitalizacj\u0119 w wysoko\u015bci 181,1 mln z\u0142.<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n![\"\"](\"https:\/\/favorite-news.com\/pl\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2019\/05\/1559207486_284_Idea-Bank-wplywy-i-strata-w-I-kwartale-2019-roku.png\")
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n![\"\"](\"https:\/\/favorite-news.com\/pl\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2019\/05\/1559207486_132_Idea-Bank-wplywy-i-strata-w-I-kwartale-2019-roku.png\")
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n![\"\"](\"https:\/\/favorite-news.com\/pl\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2019\/05\/1559207486_40_Idea-Bank-wplywy-i-strata-w-I-kwartale-2019-roku.png\")
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n![\"\"](\"https:\/\/favorite-news.com\/pl\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2019\/05\/1559207486_977_Idea-Bank-wplywy-i-strata-w-I-kwartale-2019-roku.png\")
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n![\"\"](\"https:\/\/favorite-news.com\/pl\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2019\/05\/1559207486_385_Idea-Bank-wplywy-i-strata-w-I-kwartale-2019-roku.png\")
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n
\n
<\/p>\n![\"\"](\"https:\/\/favorite-news.com\/pl\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2019\/05\/1559207486_232_Idea-Bank-wplywy-i-strata-w-I-kwartale-2019-roku.png\")
<\/p>\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n <\/p><\/div>\n