{"id":276,"date":"2019-09-02T17:00:54","date_gmt":"2019-09-02T17:00:54","guid":{"rendered":"https:\/\/favorite-news.com\/it\/bankitalia-al-via-i-controlli-sulluso-anomalo-dei-contanti-verifiche-sopra-i-10mila-euro\/"},"modified":"2019-09-02T17:00:55","modified_gmt":"2019-09-02T17:00:55","slug":"bankitalia-al-via-i-controlli-sulluso-anomalo-dei-contanti-verifiche-sopra-i-10mila-euro","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/favorite-news.com\/it\/bankitalia-al-via-i-controlli-sulluso-anomalo-dei-contanti-verifiche-sopra-i-10mila-euro\/","title":{"rendered":"Bankitalia, al via i controlli sull’uso anomalo dei contanti: verifiche sopra i 10mila euro"},"content":{"rendered":"
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Partono i controlli <\/strong>sull’utilizzo anomalo<\/strong> dei contanti<\/strong>: il “campanello d’allarme” suoner\u00e0 in caso di movimentazioni, fra prelievi e versamenti, superiori ai 10mila euro in un mese. Sar\u00e0 poi l’Uif, l’Unit\u00e0 di informazione finanziaria istituita presso la Banca d’Italia, a poter richiedere formalmente agli intermediari finanziari l’invio delle comunicazioni per effettuare le verifiche.<\/p>\n<\/div>\n

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Banche, Poste e istituti di pagamento dovranno fornire alla Uif i nominativi di chi supera quel tetto<\/strong>, anche con pi\u00f9 operazioni da oltre mille euro. La ‘comunicazione oggettiva’ (questo il nome ufficiale) dovr\u00e0 essere fatta su base mensile e non comporter\u00e0 l’automatica segnalazione di operazione sospetta ma certo accender\u00e0 un faro da parte delle autorit\u00e0 di vigilanza. Le operazioni dovranno essere individuate considerando “tutte le movimentazioni di denaro effettuate dal medesimo soggetto, in qualit\u00e0 di cliente o di esecutore; le operazioni effettuate dall’esecutore sono imputate anche al cliente in nome e per conto del quale ha operato”. Il primo invio dovr\u00e0 essere effettuato entro il 15 settembre 2019 e riguarder\u00e0 i dati riferiti ai mesi di aprile, maggio, giugno e luglio.<\/p>\n

I contanti <\/strong>in Italia restano ancora molto usati, rispetto agli altri paesi europei, malgrado l’aumento di questi anni degli strumenti di pagamento come carte di credito, bancomat e bonifici. La ‘moneta di plastica’, ora anche contactless e il mobile banking stanno facendo passi rilevanti. Ma oltre l’80% dei pagamenti resta eseguito in contanti con dei costi per le banche, gli utenti e sociali, basti pensare alla sicurezza necessaria per proteggere le filiali e i rischi per gli esercizi commerciali di tenere in cassa somme rilevanti di denaro.<\/p>\n

E poi c’\u00e8 appunto l’aspetto riciclaggio:<\/strong> come rilevava di recente uno studio della stessa Uif, i contanti sono usati maggiormente al Sud per una questione di arretratezza finanziaria e tecnologica ma gli usi anomali sono concentrati al Centro Nord, laddove guarda caso l’economia muove risorse maggiori. “I risultati – si legge nello studio – mostrano che l’utilizzo di contante e’ negativamente correlato con il grado di sviluppo economico locale e con il grado di finanziarizzazione. Al contrario, l’utilizzo del contante risulta correlato positivamente con le dimensioni dell’economia sommersa”. Inoltre la distribuzione geografica, a livello di comuni e province, del rischio di riciclaggio “risulta coerente con la presenza delle principali organizzazioni mafiose, cos\u00ec come emerge dalle evidenze investigative, e positivamente correlata sia con misure del riciclaggio (le operazioni sospette segnalate alla Uif) sia con indicatori di attivit\u00e0 criminale (le denunce di particolari reati)”.<\/p>\n<\/div>\n